Verantwortliche Stelle

Verantwortlich für die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten ist die phorynalestuv GmbH. Wir nehmen den Schutz Ihrer persönlichen Informationen sehr ernst und behandeln Ihre Daten vertraulich sowie entsprechend den gesetzlichen Datenschutzbestimmungen.

Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten

Bei der Nutzung unserer Finanzberatungsdienstleistungen erheben wir verschiedene Arten von Daten, die für die ordnungsgemäße Durchführung unserer Services erforderlich sind. Dazu gehören grundlegende Kontaktinformationen wie Name, Adresse und E-Mail-Adresse, sowie finanzspezifische Informationen, die für eine individuelle Beratung notwendig sind.

Die Verarbeitung erfolgt ausschließlich auf Basis Ihrer ausdrücklichen Einwilligung oder zur Erfüllung vertraglicher Verpflichtungen. Wir sammeln nur die Daten, die für die jeweilige Dienstleistung tatsächlich erforderlich sind und gehen dabei nach dem Prinzip der Datensparsamkeit vor.

Zweck der Datenverarbeitung

Ihre persönlichen Daten verwenden wir ausschließlich für die Bereitstellung unserer Finanzberatungsdienstleistungen. Dies umfasst die Analyse Ihrer finanziellen Situation, die Entwicklung individueller Strategien und die fortlaufende Betreuung Ihres Finanzportfolios.

Darüber hinaus nutzen wir Ihre Kontaktdaten für die Kommunikation bezüglich Ihrer Beratungsverträge, wichtiger Marktentwicklungen und rechtlicher Änderungen, die Ihre Finanzplanung betreffen könnten. Newsletter oder Marketingmaterial versenden wir nur mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung.

Ihre Rechte als betroffene Person

Nach der Datenschutz-Grundverordnung stehen Ihnen verschiedene Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten zu. Diese Rechte können Sie jederzeit geltend machen, indem Sie uns über die oben genannten Kontaktdaten erreichen.

Datensicherheit und Speicherdauer

Wir setzen moderne technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen ein, um Ihre Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch zu schützen. Unsere IT-Systeme werden regelmäßig aktualisiert und durch Sicherheitsexperten überwacht.

Die Speicherdauer Ihrer Daten richtet sich nach den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen und dem jeweiligen Zweck der Verarbeitung. Finanzrelevante Unterlagen bewahren wir entsprechend den steuerrechtlichen Vorgaben auf, persönliche Beratungsdaten nur solange auf, wie dies für die Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen erforderlich ist.

Weitergabe von Daten

Grundsätzlich geben wir Ihre personenbezogenen Daten nicht an Dritte weiter. Ausnahmen bestehen nur dann, wenn dies für die Erfüllung unserer Dienstleistungen erforderlich ist oder Sie ausdrücklich zugestimmt haben. In bestimmten Fällen kann eine Weitergabe an spezialisierte Finanzdienstleister oder Versicherungsunternehmen notwendig sein.

Sollten wir externe Dienstleister für die technische Abwicklung einsetzen, stellen wir durch entsprechende Verträge sicher, dass diese die gleichen hohen Datenschutzstandards einhalten wie wir selbst. Eine Übermittlung in Drittländer außerhalb der EU erfolgt nur bei angemessenem Datenschutzniveau oder entsprechenden Schutzmaßnahmen.

Beschwerderecht

Falls Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen die Datenschutz-Grundverordnung verstößt, haben Sie das Recht, sich bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu beschweren. In Bayern ist dies das Bayerische Landesamt für Datenschutzaufsicht.

Wir sind jedoch jederzeit bereit, eventuelle Unstimmigkeiten direkt mit Ihnen zu klären. Kontaktieren Sie uns gerne, wenn Sie Fragen oder Anliegen bezüglich des Datenschutzes haben.